株式、ETF/投資信託
2022/09/30
投資の３つのキホンとは？
皆さんは「投資」と聞いて、どのようなイメージを思い浮かべますか？
「興味はあるけど難しそう」「なんとなく怖くてやっていない」、このようなイメージを持っている人も多いかもしれません。しかし人生100年時代とも言われる日本社会において、昨今、老後を見据えた資産形成の必要性の観点から、投資の基礎的な知識を身に着けることの重要性が大きくクローズアップされています。
実際、日本でも投資を始める人が増加しており、それは個人の株主数や証券口座数等の実データの推移からも伺えます。特に、これまで投資に関心が薄いと言われてきた20代・30代をはじめとする若い世代で投資への関心が高まっており、これは歴史的にみても注目すべき大きな変化と言えそうです。
そこで重要になってくるのが、投資の３つのキホンといわれる「長期」「積立」「分散」です。
これらは一見、地味なキーワードに思えるかもしれませんが、長い期間をかけて、コツコツと、分散して積立投資をすることで、リスクを抑えながら安定した運用成績が期待できると言われています。もちろん将来について確定的なことは言えませんが、投資初心者にも簡単に実践できる方法ですので、まずはこの３つを意識してみてください。では、３つのキホンがなぜ重要なのかを紹介していきます。
長期投資
まず１つ目のキホン、資産形成に欠かせないのが長期投資です。複利効果という考え方がポイントで、運用期間が長ければ長いほど、大きな効果をもたらします。複利とは、元本についた金利を次の投資にも活用して、どんどん元本を増やしていく運用方法です。
積立投資
２つ目のキホンが積立投資です。「投資」と聞くと、まとまった大きな金額が必要とイメージされる人もいるかもしれません。しかし、実際には少額でも投資は可能であり、毎月積立てて投資する方法があります。代表的な金融商品の一つである「投資信託」は、積立がしやすく、運用はプロに任せられることから、投資初心者にも相性が良い商品と言えます。
分散投資
３つ目のキホンが、異なる値動きをする金融商品を組み合わせた分散投資です。単に違う商品を買えばいいというわけではなく、性質の異なるものを組み合わせることが大事です。分散投資には商品の分散もあれば地域の分散もあります。
※あくまで参考としての過去データにはなりますが、金融庁が公開している高校生向けの金融リテラシー講座資料の中では、「長期」「積立」「分散」投資した場合のイメージをグラフ化したものが掲載されています。
投資に関心があるけれどもまだ実践していない人、投資を始めたばかりの人は、まずは初めの一歩として、この３つの基本、「長期」「積立」「分散」を意識してみてください。そのことで投資について、「難しそう」「怖い」といったイメージが少し払拭できるかと思います。そのうえで、「JPXマネ部！ラボ」 を通じ、幅広い金融知識を楽しみながら、これから少しずつ学習していきましょう。
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